Преглед извештаја о узајамним фондовима на крају године

• Може 3, 2024

Иако се може чинити да је то више „посао“, преглед износа о узајамном фонду за крај године изузетно је користан из перспективе финансијског планирања. На ширем, макро нивоу, преглед вашег извода о узајамном фонду за крај године може вам помоћи да разјасните и организујете своје циљеве улагања. На сложенијем, микро нивоу, изјава о узајамном фонду за крај године служи као одлична временска мера. Можете прецизирати снаге и слабости свог инвестиционог плана мерећи тачно свој „напредак“ мерено у „доларима и центима“.

Пре него што започнете преглед свог изјава о узајамном фонду за крај године, можда бисте желели да сакупите копију годишњег извештаја фонда, проспекта узајамног фонда и извода вашег фонда из последњих 2-4 године ради бржег прегледа. Као инвеститор, можда ћете желети да упоредите перформансе последњег тромесечја и године до дана током историјског временског оквира (нпр. У последње 3 године) како бисте добили детаљнију анализу улагања фонда. перформансе.

Изјаве о узајамном фонду садрже стандардне информације (са малим разликама) представљене у лако читљивом формату. Обично је прва ствар коју многи од нас желе да погледамо стање на крају године. Ако нам се свиђа број, можда нећемо сметати да читамо остатак изјаве! Зашто бисмо, на крају крајева, зарађивали! Ако смо разочарани равнотежом, можда ћемо бити склонији да радимо више истраживања. Без обзира на то, још увек је разборито потрошити мало времена за читање и проучавање целе изјаве. Постоје конкретни подаци који су од посебне важности:

1. Нето вредност фонда.

2. Почетни биланс или вредност.

3. Престанак салда акција.

4. реинвестиране дивиденде.

5. Реинвестирани капитални добици (краткорочни и дугорочни).

6. Додатни доприноси.

7. Завршни салдо или вредност.

8. Промена вредности ваше инвестиције (плус или минус).

9. Расподела укупне инвестиционе имовине (нпр. Узајамних фондова) изражена у процентном облику. Ови проценти се односе на релативне величине различитих фондова (или производа) у вашем портфељу и означавају степен диверзификације.

10. Темељна цена по акцији.

11. Опорезиве дивиденде.

12. Опорезиви краткорочни и дугорочни добици.

13. Пренос акција (и накнада, ако је применљиво).

14. Повлачења (и накнаде ако је применљиво).

15. Накнаде за продају (ако је применљиво).

Копање дубље у изјаву

Након што прочитате изјаву, можда ће бити неопходне неке основне ставке које ћете желети детаљније анализирати како бисте проценили свој појединачни напредак. Многи нови инвеститори, и изненађујуће, чак и неки прилично искусни инвеститори, постају претерано фиксирани на нето вредност узајамног фонда. Праћење кретања нето вредности фонда може постати опсесивна активност за неке инвеститоре. Очигледно је да је нето вриједност имовине од највеће важности. Сви желимо да се нето вредност имовине повећа (ко не?). Међутим, једнако је важан и број акција које поседује. Стварање броја деоница на рачуну помаже у повећању полуге. Теоретски, како број акција расте, тако и износ у смислу реинвестираних дивиденди и капиталних добитака, а на крају и временом, вредности инвестиције.

Утицај накнада и продајних оптерећења многи инвеститори често игноришу или грубо подцењују. Уложена средства увелике се разликују с обзиром на провизије и накнаде за продају. Чак и фондови без пуњења могу да имају накнаду! Неки узајамни фондови оптерећују продају чак и на реинвестиране дивиденде и додатне доприносе или куповине. Временом, различите накнаде и провизије могу умањити стопу поврата ваше инвестиције.

Процијените укупни износ годишњих доприноса у фонд. Можете користити овај износ као мјерило да бисте видјели колико ефикасно испуњавате своје циљеве штедње и улагања. Извештај о заједничком фонду за крај године је драгоцено средство финансијског планирања, које можете да користите за изградњу и дораду инвестиционог плана који одражава ваше појединачне циљеве и потребе.


У информативне сврхе и није замишљен као савет или препорука.