Да ли су ЕТФ-ови бољи од узајамних фондова?

• Април 27, 2024

Постоји прилично нов тип инвестиционог средства који може бити изузетно користан за малог појединачног инвеститора. Ипак, многи инвеститори тога нису свесни. Зове се Екцханге Екцханге Трандед Фунд или ЕТФ. Овај нови производ пружа индивидуалним инвеститорима одрживу алтернативу узајамним фондовима. Узајамни фондови, наравно, нуде малом инвеститору могућност да поседује широку корпу акција или обвезница. Већина узајамних фондова поседује буквално стотине акција и зато дају малом инвеститору једноставан начин за диверзификацију својих портфеља акција.

ЕТФ-ови имају неколико различитих предности у односу на узајамне фондове. Прва велика предност је што се њима тргује попут акција на главним америчким берзама. Ово је велики плус за мале инвеститоре, јер им омогућава да поседују широку корпу хартија од вредности и да диверзификују своје портфеље са много мањим трошковима средстава. Многи узајамни фондови имају минимални захтев за почетно улагање од 1000 УСД или више. Код ЕТФ-а, ви једноставно требате да купите његов део на берзи. Наравно, цене акција разних ЕТФ-ова варирају, тако да ћете платити 10 или 50 УСД или 100 УСД или било коју цену за удео у ЕТФ-у. Али са оних 1000 УСД које сте потонили у један узајамни фонд, требали бисте бити у могућности да се диверзификујете у бројне различите ЕТФ-ове. То олакшава поседовање различитих сектора као што су залихе раста и вредности, америчке и међународне залихе, итд.

Друга посебна предност коју ЕТФ уживају у односу на узајамне фондове је та што имају много ниже накнаде од међусобних накнада. Плаћаћете провизију приликом куповине ЕТФ-а, али оне су релативно ниске ако ЕТФ-ове купите преко мрежног брокерског посредника. Већина ЕТФ-а такође наплаћује накнаду за отпремнину од око 1/2% до 3/4%. Ово се упоређује са многим узајамним фондовима који вам наплаћују накнаде за управљање од 2% -3% уз накнаде 12б-1 од 1/4% до 3/4%. ЕТФ такође изгледа да управљају својим средствима на ефикаснији начин, што значи да ће сви порези које плаћате на капитални добитак који фонд генерише током године бити мањи.

Трећа предност коју ЕТФ уживају у односу на узајамне фондове је невероватно велика разноликост ЕТФ-а који су тренутно доступни са више додатака на готово недељној основи. ЕТФ-ови су доступни у истим врстама као и узајамни фондови. На тај начин можете купити С&П 500 индекс ЕТФ или амерички ЕТФ са великом капом или корпу америчких државних обвезница итд. Али ЕТФ-ови су заиста отворили цео свет улагања за малог појединачног инвеститора. Можете купити ЕТФ-ове који су усредсређени на одређене секторе тржишта акција као што су: технологија, финансије, потрошачки производи, енергија, итд. Ако сте заинтересовани за одређени сектор берзе, можете пронаћи ЕТФ за то. Исто важи и за међународна улагања. На располагању су ЕТФ-ови који се фокусирају или на поједине земље као што су Немачка, Француска, Велика Британија, Канада, Бразил, Кина, итд. или у одређеним регионима света - можете купити ЕТФ-ове за Азију, Европу итд.

Постоје и ЕТФ-ови који омогућавају малом инвеститору да изложи подручја на финансијским тржиштима која су раније била доступна само богатим инвеститорима. Сада постоје ЕТФ-ови који вам дају изложеност валутном и робном тржишту. Тако мали инвеститор може заправо посједовати еуро и друге валуте путем ЕТФ-а. Ово даје шансу свима да надокнаде ефекте сталног пада вредности америчког долара. Постоје и ЕТФ-ови који вам нуде изложеност различитим робним тржиштима, као што су злато и нафта. Уморан од плаћања бензина на пумпи? Растуће трошкове бензина можете надокнадити куповином ЕТФ-а који расте како цена енергије расте. ЕТФ-ови су заиста толико повољни да би требали бити у портфолију свих.