Шта је проспект?

• Може 16, 2024

Проспект је документ који издаје компанија за узајамни фонд ради објашњења детаља о узајамном фонду који нуди за улагање. Законом се тражи да узајамни фонд пружи детаљне информације инвеститору пре него што се одлуче за улагање у компанију. Овај документ вам може дати јаснију представу у шта ћете улагати и трошкове улагања.

Инвестициони циљ

То је обично кратка изјава на почетку проспекта. Циљ је оно што фонд покушава да пружи инвеститору. Ово би могло бити апрецијација капитала што значи да желите да ваш новац расте. То би могло бити очување капитала што значи да желите да ваше оригиналне инвестиције избегну губитак улагања. Можда тражите приход или велики раст инвестиција. Циљ вам даје идеју да ли ће фонд одговарати вашим потребама и жељама.

Накнаде и расходи

Овај одељак проспекта садржи стварне накнаде и трошкове које ће инвеститор имати улагањем у фонд. Различите врсте фондова имат ће различите накнаде. Индексни фондови имаће најмање накнаде. Средства која се активно управљају вероватно ће имати веће трошкове. Много пута ћете у проспекту видети одрицање од хонорара. То значи да инвеститор није наплатио проценат уобичајених накнада. Одрицање може трајати само унапријед одређено вријеме које би требало бити наведено у проспекту. Накнаде за продају или оптерећења су често укључени у овај одељак.

Инвестициона стратегија

Овако фонд планира да оствари свој циљ. У овом одељку биће наведене врсте хартија од вредности у које фонд улаже. Објасниће проценат ових хартија од вредности које ће фонд имати.

Ризици

Одељак о ризицима објашњава ризике улагања у овај фонд. Објасниће како хартије од вредности фонда реагују на тржишне услове. У њему ће бити наведене различите врсте ризика на које можете наићи. Они могу укључивати берзански ризик, ризик каматне стопе и губитак главнице или друге ризике. Овај одељак помаже инвеститору да утврди да ли су ризици фонда у складу с толеранцијом ризика инвеститора.

Перформансе

Успешност наводи прошло пословање фонда током низа година. Ово може или не мора имати фактор у накнадама и продајним оптерећењима, зато их пажљиво прочитајте. Наравно, досадашњи учинак не значи да ће га фонд остварити у будућности. Међутим, инвеститор може стећи представу о томе како је фонд опћенито функционирао.

Додатни одељци

Поред тога, проспект ће садржавати информације о саветницима који управљају фондом и како откупити и откупити акције у фондовима. Остале информације ће укључивати утицај пореза на фонд и стопу промета портфеља. Промет портфеља је колико често фонд купује и продаје темељне хартије од вредности. Обухватаће информације о томе да ли је брокер или други посредник укључен у продају фонда.

Проспект садржи мноштво информација за сваког инвеститора. Темељна анализа овог документа ће дати јаснију идеју да ли ће фонд задовољити ваше потребе за инвестирањем. Тада можете инвестирати са више самопоуздања.

Могу ли да препоручим своју е-књигу, улагам 10 000 УСД у 2013. годину

Видео Упутства: What Caused the Big Bang? (Може 2024).