Услуге узајамних фондова

• Може 21, 2024

Пошто милиони појединачних инвеститора поседују узајамне фондове, изузетно је корисно да се укратко осврнемо на најчешће врсте услуга које компаније узајамних фондова нуде:

1. Аутоматско улагање: погодан начин за периодично "просек трошкова у долару". Новац се улаже у одређеном интервалу и може се аутоматски одузети од платне листе, рачуна банке или кредитног савеза акционара за куповину додатних акција фонда.

2. Аутоматско поновно улагање: Као акционар можете изабрати да реинвестирате свој приход од дивиденди и поделу капиталних добитака како бисте купили више акција.

3. Аутоматско повлачење: Акционари могу поставити план периодичних повлачења са одређеног рачуна фонда. Генерално, потребан је минимум како у погледу стања на рачуну, тако и у висини износа повлачења у долару.

4. Аутоматска телефонска услуга: Већина компанија узајамних фондова нуди бесплатну, 24-сатну аутоматизовану телефонску услугу за акционаре како би могли добити тренутне цене и приносе фонда, прегледати стање на рачунима, чути правовремена ажурирања о расподјели прихода и капиталног дохотка или проверити њихов последњи рачун трансакције. Аутоматска телефонска услуга такође може пружити различите информације о „упутама“ (нпр. Како наручити дупликат извода рачуна).

5. Проверите привилегије за писање: Услуге писања чекова обично су доступне за рачуне на новчаном тржишту и неке обвезничке фондове. Износ чека је обично ограничен на одређени износ као што је 250 или 500 УСД. Могу се применити други услови, ограничења и услови.

6. Директном уплатом: Акционари могу одабрати да део или целу плату, чек пензије или уплату социјалног осигурања аутоматски депонују на одређени рачун фонда.

7. Инвестор Центер: дионичари узајамног фонда могу назвати бесплатно и разговарати са професионално обученим представником инвеститора током радног времена. Многе компаније узајамних фондова пружају продужене вечерње и викенд сате као додатну погодност за акционаре.

8. Евиденција: Извод о узајамном фонду је изузетно темељит и детаљан. У њему су наведене све куповине акција, откупи, реинвестирања дивиденди и расподјеле капиталног добитка и кумулативни укупни удио у власништву акција. Све већи број компанија узајамних фондова такође наводи трошковну основу у изводу рачуна акционара. Трошковна основа је важна за утврђивање капиталног добитака или губитка откупа. Акционари фонда такође добијају изјаву на крају године о опорезивим дивидендама и краткорочним и дугорочним расподелама капиталних добитака.

9. Преноси и откупи телефонских фондова: Већина компанија узајамног фонда омогућава акционарима да пређу из једног фонда у други или откупе акције фонда телефонским путем. Акционари могу одабрати ову опцију на обрасцу за пријаву на свој рачун. То је обично бесплатна услуга. Међутим, у циљу сузбијања прекомерног и краткорочног „трговања“ компаније узајамног фонда могу да наметну накнаду за трансфере фондова који прелазе дозвољени минимум.

10. Електронски трансфери: Многе компаније узајамног фонда нуде акционаре услуге преноса жичара. Неке компаније узајамног фонда наплаћују накнаду за ову услугу. Такође, акционарска банка може проценити накнаду за жични пренос.

Поред ових услуга, компаније узајамних фондова такође пружају увид у тржиште и коментаре путем свог бесплатног тромесечног билтена, послатог свим постојећим акционарима, бесплатним обрасцима за преузимање, финансијским калкулаторима и алатима и информацијама о образовању инвеститора о разним темама, попут планова штедње на факултетима на њиховим веб сајт. Компаније са узајамним фондовима увек настоје проширити низ својих производа и услуга као одговор на стално променљиво финансијско окружење и потребе и интересе инвеститора, а да не спомињемо интензивну конкуренцију у самој индустрији. Више производа захтева више услуга. Неке од додатних услуга могу се наплаћивати. Велике компаније узајамних фондова су у стању да пруже производе и услуге који превазилазе опсег узајамних фондова, укључујући, али нису ограничени на:

• ануитети
• програми расподјеле средстава
• банкарска штедња / депозитни сертификати
• брокерски рачуни
• управљани рачуни
• анализа портфеља
• управљање богатством


У информативне сврхе и није замишљен као савет.

Видео Упутства: Kako investirati u investicione fondove-Korak 2 Limit, trajanje i visina početnog ulaganja (Може 2024).