Истраживање узајамних фондова

• Може 3, 2024

Узајамни фондови су популарно средство улагања многих инвеститора, јер нуде тренутну диверзификацију, професионално управљање и релативно ниске трансакционе трошкове.

Међутим, задатак одабира чак и једног узајамног фонда може се у почетку чинити поприличним, због самог обима узајамних фондова. Многи почетни инвеститори, па чак и дугогодишњи инвеститори, често улажу у узајамне фондове без да се труде да се упознају са инвестицијским циљем предметног фонда. Разумевање разлика међу узајамним фондовима у погледу циља улагања битно је за обезбеђивање добро разноликог портфеља фондова и може такође помоћи да се избегне или у најмању руку смањи умножавање инвестиција.

Генерално гледано, постоје 3 класе узајамних фондова као што су обвезнице, акције и тржиште новца. Међутим, свака класа фонда може се даље поделити на мање и још одређеније подкласе. На пример, унутар класе акција постоји категорија раста која такође може садржати средства за раст малих ограничења, раст великих капака или чак микро капиталне фондове за раст. Они се заузврат могу даље поделити у друге категорије које се фокусирају на одређено географско подручје или сектор, као што је мали мали пораст технологије. Индексни фондови (има их мноштво) улажу у избор хартија од вредности који одражавају одређени тржишни индекс, попут С&П 500, Русселл 3000 или Вилсхире 5000 између осталих. Узајамни фондови који улажу у акције и обвезнице често се називају „уравнотеженим“ фондовима.

Слиједи широка листа главних категорија узајамних фондова, искључујући индексне фондове и не вриједи ништа да се може преклапати. Инвестиционе компаније са узајамним фондовима такође развијају и стављају на тржиште нове фондове како би искористили превладавајући јавни и / или тржишни интерес у одређеном сектору или стилу улагања (попут раста, вредности или спајања) у датом тренутку:

РАСТ
Агресивни раст
Плави жетон
Раст
Сектор
Посебни ситуацијски фондови (ова средства користе инвестициони приступ који настоји да профитира од компанија које пролазе кроз финансијску транзицију, попут реорганизације.). Такође могу улагати у компаније које нуде потенцијални профит као резултат спајања, аквизиција, откупа или одузимања и / или куповине хартија од вредности које су „подцењене“ или тренутно нису у корист.
Вредносни фондови такође могу да спадају у ову категорију.

РАСТ И ПРИХОДИ
У ову широку категорију могу се уврстити и уравнотежени фондови.
Међународна (тј. Фондови специфичних држава, диверзификована међународна тржишта у настајању, само развијена тржишта, велика, средња, мала, ограничена на одређену географску регију или сектор као што је међународна некретнина)
Средства за мешање
Разни раст и приходи

ФИКСНИ ПРИХОД
Корпоративне обвезнице (различите инвестиционе класе)
Фондови прихода
Хипотекарне хартије од вредности
Општинска (појединачна држава, разнородна)
Обвезнице
Обвезнице високог приноса или безвриједних обвезница
Међународне обвезнице (могу се ограничити на развијена тржишта или нова тржишта).

БАЛАНЦИРАНО
Генерално гледано, уравнотежени фондови улажу у хартије од вредности са фиксним дохотком и активе. Они могу уложити у било коју комбинацију уобичајених акција, повлаштених акција и обвезница. Уравнотежени узајамни фонд може се састојати од 60% акцијског капитала и 40% фиксног дохотка или удјела у обвезницама (тачан проценат ће се разликовати). Средства за расподјелу средстава такође могу спадати у ову категорију (тј. Агресивна додјела, конзервативна додјела, умјерена расподјела).

ТРЖИШТЕ НОВЦА
Без пореза
Опорезиви

ПОВРАТАК
Циљни портфељ пензионисања или фондови „животног циклуса“ користе улагање „засновано на старосној доби“. Новац се улаже да би се испунио одређени датум „циља“ за одлазак у пензију. Много је категорија као што су раст, раст и приход, агресивна алокација, умерена алокација, итд.

СЕКТОРИ / ПОСЕБНИ ФОНДОВИ
Биотехнологија
Електроника
Финансијске услуге (могу се ограничити на брокерски сектор, штедне и штедљиве институције, новчане банке итд.)
Зелен
Медији
Племенити метали
Некретнине (домаће или међународне)
Наука и технологија
Социјално одговорно
Телекомуникације
Комуналне услуге (могу се ограничити на одређену подспецијалност као што су водене или електричне компаније.)

Видео Упутства: Порекло живота није објашњено - Др. Џејмс Тур (Може 2024).