7 савета за избор узајамног фонда

• Април 16, 2024

Да ли сте збуњени са свим опцијама узајамног фонда? Да ли сте несигурни које критеријуме користите за одлучивање? Због хиљаде доступних узајамних фондова, може постати неодољиво покушавајући одабрати прави фонд за вас. Ево неколико савета који ће вам помоћи да се одлучите.

1) Да ли желите да инвестирате у акције или обвезнице или комбинацију? Ако је комбинација, можда ћете желети избалансиран фонд. Два индексна фонда, један за тржиште акција и један за тржиште обвезница, такође би се добро уклопила. Диверзификација је добра, али имајте на уму превише и превише средстава само постаје збуњујуће уз повећавање трошкова. Неколико фондова чини исто толико или више од неколико фондова и лакше је пратити перформансе.

2) О којој се врсти фонда ради? Желите ли основни фонд који се улаже у мале залихе или велике залихе? На то је лакше одговорити ако већ знате која алокација средстава желите или требате и рашчламбу у свакој категорији имовине. Пример: прво одлучите да желите да имате залихе, а затим одлучите да имате репрезентативан микс малих и великих компанија. Да бисте утврдили који стил улагања фонда провјери на веб локацији фонда компаније да ли је у пољу стилова наведен тим фондом или можете да проверите Морнингстар.цом да бисте пронашли специфичности стила.

3) Да ли је то фонд или терета без оптерећења? Ово није мозак. Увек је најбоље положити фонд без оптерећења осим ако немате другу могућност. Терети једноставно смањују ваше поврате без додавања користи.

4) Колики су укупни трошкови? Ово се мора налазити у проспекту фонда и може се наћи и на веб локацији компанија. Треба да одаберете средства са малим омјером трошкова. Просек индустрије је 1,5%. Компаније попут Вангуард и Фиделити Инвестментс укупне трошкове својих средстава држе испод просека. У случају Вангуарда, већина њихових средстава укупни трошкови су испод .50%. Што мање плаћате трошкове то више задржавате.

5) Промет портфеља је још једно кључно разматрање. Одабир фонда с малим прометом, што значи рјеђу куповину и продају акција или обвезница, резултира са мање пореза који морате платити. Још једном, ово побољшава ваш укупни принос.

6) Учинак фонда је важан да бисте узели у обзир вашу одлуку. Погледајте досадашње резултате фонда да бисте видели је ли његов принос остао у доследно уском опсегу. Наравно, нема гаранције да ће, ако фонд ради у прошлости, имати добре резултате у будућности. Међутим, ако су приноси остали у прилично уском распону, може се сматрати да тај фонд има доследан учинак. Међутим, ако је постојало много година с екстремним високим приносима, а затим ниским приносима, то указује на већу шансу за нестабилне перформансе. Питање је: Да ли вам је пријатно или не?

7) Можете ли себи приуштити почетну инвестицију? Неким фондовима је потребно чак 10000-25000 УСД као почетна инвестиција. Други су само 1000 долара. Такође, многи ће вам омогућити да уложите још мање улагања ако се пријавите за постављени редовни депозит у фонд.

Горњи савети нуде опште критеријуме за покретање претраге. Више истраживања може се обавити на Морнингстар.цом, што даје потпуну слику сваког фонда. Иако постоје многи узајамни фондови, уз мало времена и истраживања можете пронаћи праве фондове.


Могу ли да препоручим своју е-књигу, улагам 10 000 УСД у 2013. годину

Видео Упутства: Tony Robbins's Top 10 Rules For Success (@TonyRobbins) (Април 2024).